O setor bancário offshore é constantemente agregado a um alto nível de complexidade financeira e, às vezes, à logro. Não obstante, a existência é que a indivíduo média pode abrir uma conta bancária offshore com somente algumas horas de trabalho. Cada banco offshore e jurisdição estrangeira possui seus próprios requisitos, por isso você terá de realizar algumas pesquisas para obter as especificidades necessários para sua situação. A seguir, uma ficção maior parte que você pode aguardar, com base em centros bancários offshore comuns, como a Suíça, as Ilhas Cayman e as Ilhas do Canal.
Requisitos Básicos
Os motivos da boca de uma conta bancária offshore são semelhantes à boca de uma conta bancária no seu país de origem. Os bancos estrangeiros pedirão suas informações pessoais, como seu nome, data de surgimento, dirijo, naturalidade e invasão.
Para afirmar suas informações pessoais, você pode mandar uma pastiche de seu autorização, carteira de documento ou mais documentos de reconhecimento emitidos pela agência oficial. Além disso, os bancos estão preocupados com a investigação de sua aposento ou dirijo físico, uma vez que isso pode prejudicar questões fiscais. Esse requisito pode ser contente explicando uma conta de serviços públicos ou documentos parecidos.
Por causa de à ampla série de documentos de reconhecimento distintos que são capazes de ser apresentados a bancos offshore, a garantia remuneração extraordinária da genuinidade de um certificado é constantemente essencial. Uma pastiche autenticada de certos documentos pode ser satisfatório em alguns casos. Mais centros offshore preferem um sigilo “apostilles”, que é um tipo sui generis de marca de comprovação usada internacionalmente. No momento em que esse for o caso, você terá de surgir o sala do governo que está permitido a editar esse sigilo para o seu estado ou comunidade. ( Para uma ficção maior parte, veja similarmente. Buscando por refúgios fiscais.)
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Como abrir e acessar uma conta bancária offshore
Documentos adicionais de investigação
Ainda que o básico seja similar, várias vezes há requisitos adicionais consideráveis para abrir a conta. Esses requisitos estão em validade para desencorajar limpeza de dinheiro logro fiscal ou outras atividades ilegais que são constantemente associadas a coisa bancárias offshore.
Primeiro, os bancos estrangeiros são capazes de requisitar documentos de referência financeira do seu banco atual, indicando saldos médios e uma “ correlação satisfatória”. Mais usualmente, isto é contente por extratos bancários nos últimos seis a 12 meses.
De acordo com, vários bancos estrangeiros perguntam sobre a classe das coisa que precisam acontecer por meio da conta. Isso pode parecer sobejamente intrusivo, porém os centros bancários offshore estão sob primeiro quarto pressão para dificultar a exercício intolerado. Para esse objetivo, vários bancos estrangeiros desejam papelada remuneração extraordinária, observando a origem dos acervo que você está depositando no banco.
Se o dinheiro é do seu trabalho, um recibo de salário do seu empregador certamente será satisfatório. Para afirmar sua prescrição de investimento um banco fora pode requisitar informações sobre seus investimentos e no qual eles são mantidos.
Se você tiver acervo significativos provenientes de uma concerto imobiliária ou pode ser que seja preciso proporcionar contratos de vendas ou mais documentos necessários. Se você estiver depositando acervo de um contratação de sem riscos pode ser que seja preciso proporcionar uma letra de sua parentela de seguros. Se o seu dinheiro vem de uma atavismo o banco pode exigir uma letra do autor da casa que atesta este resultado.
Escolhendo uma espécie para sua conta bancária no exterior
Ao contrário das contas domésticas, as contas bancárias offshore oferecem uma escolha de qual espécie para reter os acervo. Esta pode ser uma qualidade altamente valiosa de uma conta offshore, especificamente se a espécie doméstica é escorregadio ou esperada deprecia.
depositando em uma conta bancária offshore
As contas bancárias offshore são frequentemente financiadas eletronicamente a partir de transferências internacionais. Lamentavelmente, os sistemas que permitem transferências eletrônicas gratuitas comuns no sistema bancário servidor geralmente não são capazes de mudar dinheiro internacionalmente.
O envio de uma mudança eletrônica é uma cirurgia simples, porém aproximadamente todos os bancos cobram taxas de mudança internacionais para mandar ou ganhar acervo. Preços para transferências bancárias varia de banco para banco, dessa forma não deixe de buscar ofertas. Lamentavelmente, há poucas boas opção. Os cheques domésticos frequentemente não são aceitos em jurisdições estrangeiras, e o sarro de acervo em indivíduo constantemente é impossível.
Retirando-se de uma conta bancária offshore
Os bancos estrangeiros oferecem uma diversidade de postura de remover acervo para superestimar a acerto de utilizar seus serviços. Vários bancos offshore emitem um cartão de despesa comum / que permite que você acesse fácil seus acervo em todo o mundo. Você vai desejar olhar para as taxas para utilizar esse princípios, uma vez que são capazes de ser caras. Remover quantias maiores de dinheiro de uma apenas vez pode auxiliar a reduzir essas taxas.
Alguns bancos offshore oferecem cheques. Não obstante, isto frequentemente não é um princípios afilhado – especialmente visto que a confidencialidade é constantemente desejada em contas no exterior. Similarmente são capazes de manifestar-se complicações, uma vez que os cheques sacados em contas estrangeiras nem sempre são aceitos localmente.
A melhor escolha pode ser utilizar duas contas: uma no exterior, uma doméstica. Dessa forma, as transferências eletrônicas são capazes de ser utilizadas para mudar grandes quantidades de acervo offshore para uma conta doméstica, no qual eles são capazes de ser fácil acessados. Esse princípios oferece maior intimidade e segurança, além de oferecer a acerto dos serviços bancários locais.
Entendimento
Embora da mística em redor do setor bancário offshore, é respeitante a simples abrir uma conta. Frequentemente, basta exercer a papelada, proporcionar alguns documentos de reconhecimento básicos e proporcionar informações adicionais para mostrar que você não está planejando utilizar a conta para atividades ilegais.
Adotar a melhor espécie e otimizar os depósitos e retiradas é um pouco mais difícil, porém as melhores escolhas precisam se reintegrar mais claras à providência que você estuda as diversas opções. Ao utilizar contas bancárias offshore e ganhar transferências eletrônicas internacionais, é fundamental aconselhar-se um professiona fiscal l para garantir que você esteja conduzindo-se todos os regulamentos tributários no país e no exterior.
